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基本資料
男
女
100 萬
壽險
年金
📊 配單位基金分配
附加費用歸零後，配單位保留
%，其餘轉配現金
💵 配現金基金分配
📋 試算結果
投入保費
—
首月總費用
—
實際投入淨額
—
壽險保額（保費×K值）＝身故保本
—
📊 配單位基金明細
| 基金 | 淨值 | 單位數 | 月配息 |
|---|
💵 配現金基金明細
| 基金 | 淨值 | 單位數 | 月配息 |
|---|
預估每月配現金
—
📋 各年度費用與預估領取
| 保單年度 | 管理費/年 | 附加費用/年 | 危險保費/年 | 配單位/年 | 配單位淨額/年 | 預估配現金/年 | 累積單位 | 帳戶價值 | 年報酬率 |
|---|
第1年預估
—
前5年預估
—
前10年預估
—
⚠️ 過去績效不代表未來表現，淨值與匯率每日波動，以上試算僅供參考，實際費用及配息依各保險公司公告為準。
📈 投資回顧試算
輸入投入日期與金額，計算至今的累積配息與帳戶價值（最多回溯 3 年）
正在抓取歷史資料...
投入成本
—
持有月數
—
買入淨值
—
現在淨值
—
持有單位數
—
目前帳戶價值
—
累積已領配息
—
總報酬（含配息）
—
📋 每月配息明細
| 月份 | 單位配息 | 當月匯率 | 配息金額（台幣） | 當月淨值 |
|---|
⚠️ 淨值與匯率每日波動，以上試算僅供參考，實際費用及配息依各保險公司公告為準。
🎯 理財目標試算
如果有一筆錢，您想做什麼用途？
🏖️
退休金
🎓
教育基金
🏠
購屋
🚗
購車
💰
自訂目標
📝 填寫資料
男
女
目標金額
—
準備年數
—
現在只需準備
—
有 👍
沒有 😅
🎉
有 🙋
沒有 🤔
🤩
快告訴我有什麼這麼棒的工具，我也要參與！
💡
其實我有這個工具，我們來討論一下 😊
📈 投資型保單 — 配息再投入成長預估
| 年度 | 年齡 | 年初帳戶 | 管理費/年 | 附加費用/年 | 配息再投入/年 | 年末帳戶 | 累計報酬率 |
|---|
※ 配息全數再投入，費用依各保險公司規定扣除，淨值與匯率每日波動，以上僅供參考。
每年需存
—
每月需存
—
不會 💪
會 😰
💡
試著調整準備年數或目標金額，
找到最舒適的節奏！
找到最舒適的節奏！
📋 符合的保險商品方案
載入費率表...
※ 分紅為假設中分紅之預估值，非保證。外幣以即時匯率換算，實際依結匯當日為準。點擊商品可查看完整建議書。
🎉🥳🎊
⚠️ 以上試算僅供參考，實際投資報酬率會因市場波動而變化，過去績效不代表未來表現。
🎯
從理財目標帶入
📋 保險建議書
選擇商品、輸入基本資料，自動產出保費試算及建議書預覽
💱 本商品以 美元（USD） 計價，下方同時顯示美元原價與台幣換算
男
女
載入費率表中...
📄 建議書
保額
—
年繳保費
—
繳費期間
—
📊 各年度保單價值（假設中分紅）
分紅數字採「假設中分紅」，為預估值非保證。
🏠 家庭責任需求分析
評估您的家庭保障需求與可用資源，找出保障缺口
Ⓐ
您的家庭保障需求
萬/月
年
★ 食衣住行花費、子女大學前教育費用（貸款請於下方輸入）
萬/月
年
萬元
萬元
萬/月
年
萬元
萬元
Ⓐ 家庭需求總額
$0
Ⓑ
可供運用的資金
萬/月
年
萬元
萬元
萬元
萬元
Ⓑ 可供運用資金總額
$0
您的家庭保障缺口 Ⓐ - Ⓑ
$0
🏖️ 退休養老需求分析
評估退休後的生活需求與現有準備
📋 基本資料
歲
歲
歲
萬/月
★ 依民國107年內政部統計，國人平均餘命男性約77.5歲，女性約84歲
退休時每月生活費（2%通膨）
$0
退休後每年需求
$0
Ⓐ 退休生活總需求
$0
💰 您現有的退休準備
萬元
萬元
萬/月
萬/月
萬/月
%
Ⓑ 現有退休準備總額
$0
退休基金缺口 Ⓐ - Ⓑ
$0
💰 預留稅源需求分析
評估遺產稅負擔，確保稅源充足
📊 遺產總額
萬元
✅ 免稅額與扣除額
有
無
萬元
萬元
課稅遺產淨額
$0
適用稅率
0%
應納遺產稅額
$0
萬元
稅源缺口（應納稅 - 壽險保額）
$0
★ 遺產稅稅率表
| 課稅遺產淨額 | 稅率 | 累進差額 |
|---|---|---|
| 5,621萬以下 | 10% | 0 |
| 5,621萬～1.1242億 | 15% | 281萬500元 |
| 1.1242億以上 | 20% | 843萬1,500元 |